Consulenza finanziaria indipendente normativa

Consulenza finanziaria indipendente normativa

Con la grande gioia di rispondere alla propria libertà finanziaria attraverso la Consulenza Finanziaria Indipendente. Consigli finanziari senza conflitto d’interessi, cosa prevede la normativa. Sede legale – Dati fiscali Organismo di vigilanza e tenuta dell'albo unico dei Consulenti Finanziari - OCF Via Tomacelli 146 00186 Roma Tel. DB Financial Advisors, risparmio gestito e consulenza finanziaria e previdenziale, offre prodotti finanziari, assicurativi, bancari e di previdenza integra Normativa per la consulenza finanziaria indipendente Non avendo nessuna informazione riguardo l’esperienza ,il capitale e gli investimenti effettuati dal cliente, Sospriceaction. La consulenza finanziaria indipendente non rientra tra i servizi esenti da IVA Contenuti premium La tassazione dei redditi di natura finanziaria - Il monitoraggio fiscale e gli adempimenti Nell’articolo “Quinto Congresso Fee Only, un periodo di svolta nel settore” pubblicato il 9 settembre scorso abbiamo presentato l’evento dedicato ai professionisti alle Società di Consulenza Finanziaria Indipendente Fee Only in programma il 17 e il 18 settembre scorsi a Lazise (VR). "L’uomo povero, ma indipendente, non è che agli ordini della necessità. Offro una Consulenza Finanziaria Indipendente Mifid 2 Compliant, senza conflitti di interesse. La consulenza finanziaria indipendente elimina le situazioni di conflitto d’interessi che si verificano quotidianamente nell’ambito della collocazione di prodotti finanziari. La consulenza finanziaria indipendente è praticamente sconosciuta in Italia (siamo circa 300 studi, di cui un centinaio sono riconosciuti dal nuovo albo come autonomi di diritto) ma è da sempre molto osteggiata dalle lobbies bancarie a cui fa molta paura perché porterà via una fetta sempre più consistente dei loro guadagni … a beneficio Cos’è la consulenza finanziaria indipendente? Il mercato finanziario è confuso e fumoso e i grandi Istituti bancari possono sembrare l’unico punto di riferimento; capita quindi di fidarsi dei consigli di chi spesso fa solo i propri interessi, senza tutelare i tuoi. A tal fine lo Studio Bo- SLIDE 1 DICEMBRE 2019 Guida alla Consulenza finanziaria indipendente per gli studi dei Dottori Commercialisti ed Esperti Contabili Umberto Terzuolo Tra le domande che riceviamo dai clienti ricorre molto spesso quella relativa alla scomparsa del rendimento dei titoli obbligazionari, passion predominante dei risparmiatori italiani e non solo. Il modello della consulenza finanziaria indipendente remunerata esclusivamente a parcella verso cui spinge la direttiva Mifid 2 non è un novità assoluta per l’Italia visto che viene già L'evoluzione legislativa in materia di consulenza finanziaria. A Roma e Milano Diecimondi - Consulenza Finanziaria Indipendente Consulenza Finanziaria Indipendente, Diecimondi. 24 Centro Tutela Consumatori Utenti contro le provigioni nella consulenza finanziaria [2 KB] 2012. Si delineano così due macrocategorie. Prodotti Finanziaria consulente Studio Investire Cappiello Previsione denaro Titoli consulenza Studio Costruire libera finanza Risultati Moneta Euro Studio Cappiello Consulente finanziario autonomo Brescia. Infatti L’art. L'albo dei consulenti finanziari. 25 lug 2017 Ecco perchè la Consulenza Finanziaria Indipendente è la miglior scelta Consulenza finanziaria indipendente: Normativa e come funziona la  Le società di consulenza finanziaria, iscritte nell'albo di cui all'articolo 31, ai consulenti indipendenti (autonomi) e alle società di consulenza finanziaria (SCF) . Consulenza Finanziaria Indipendente: come funziona, costi, servizi. Wealth Analytics offre un servizio di consulenza patrimoniale altamente sofisticata e personalizzata che garantisce un supporto continuo in ogni scelta finanziaria e patrimoniale dell’investitore. Tale figura sarà rafforzata con l’entrata in vigore della MIFID II (gennaio 2018). Solo qualche migliaia di persone si servono di questo genere di professionisti. A. Cos'è la consulenza finanziaria indipendente? Una bella definizione arriva dal prof. Normativa per la consulenza finanziaria indipendente Non avendo nessuna informazione riguardo l’esperienza ,il capitale e gli investimenti effettuati dal cliente, Sospriceaction. 62 Consulenza Finanziaria. La consulenza finanziaria è una sorta di visita medica durante la quale il professionista deve ricostruire la storia del paziente, anamnesi, per venire a conoscenza delle malattie che il soggetto ha passato e poi analizzare i sintomi odierni, valutare la situazione raccogliendo più dati possibili per poi emettere una diagnosi e proporre una cura. 228-239. Il consulente è l’avvocato finanziario del cliente”, è cioè colui che assiste l consulenza indipendente In questo spazio vorrei parlarvi della consulenza indipendente . L’uomo ricco, ma subordinato, è agli ordini di un altro uomo o di parecchi". In un periodo nel quale la volatilità delle variabili di mercato (tassi di cambio, tassi di interesse e prezzi delle materie prime) rischiano di compromettere liquidità e redditività del capitale investito, La copertura efficiente del rischio è difficilmente ottenibile attraverso prodotti finanziari preconfezionati. Il consulente finanziario indipendente per i tuoi investimenti finanziaria indipendente è stata caratterizzata normativamente dalla normativa MiFID II ( Markets  20 gen 2020 La consulenza finanziaria indipendente, con le scf e i consulenti finanziari “ autonomi”, in un contesto normativo che ne ha finalmente  10 ott 2017 Consulenza indipendente e consulenza fornita da soggetti di consulenza finanziaria, una volta regolarmente iscritte nell'albo unico dei consulenti. 1014 favorevole all'esercizio della consulenza finanziaria indipendente da parte delle persone fisiche. Fra questi Salvatore Gaziano, fra i pionieri in Italia nel mondo della consulenza finanziaria indipendente nonché firma del settore e che con SoldiExpert SCF, società che ha fondato con Roberta La consulenza indipendente per il Vostro patrimonio finanziario. . Diciamo le cose come stanno: questa non è manco vera consulenza! perché un consulente dovrebbe agire nell’interesse del cliente ed essere indipendente. La normativa MifiD ha creato le premesse per la nascita di un nuovo operatore, il consulente finanziario o la società di consulenza finanziaria indipendente, favorendo lo sviluppo di un’attività in Italia fino ad oggi del tutto marginale. 39 del 21 aprile 2004 (cosiddetta MIFID) cambia radicalmente il concetto di servizio di consulenza finanziaria, riconducendo tale attività tra i servizi e attività di investimento e sottoponendo la sua esecuzione ad una specifica autorizzazione e vigilanza. Mario Noera: "La definizione normativa del consulente indipendente disegna infatti una figura professionale molto diversa dal promotore e dal consulente bancario []. SICILIANO, Le scelte di portafoglio degli investitori retail e il ruolo dei servizi di consulenza finanziaria, Quaderni di finanza - Consob, luglio 2009, n. Nata a Milano nel 2001 (la sede legale è in Piazza Vetra, 21) è una delle principali Scf a I servizi di consulenza finanziaria indipendente prevedono lo svolgimento, dietro pagamento e su base continuativa, di un'attività di consulenza verso terzi (persone fisiche o società) in materia di strumenti finanziari e opportunità di investimento. e) della legge n. Consulenza Finanziaria Indipendente Il Consulente Finanziario Indipendente è un libero professionista remunerato esclusivamente a parcella (Fee Only) dal proprio cliente. ll termine Fee Only significa solo a parcella. Studio Tirabassi - consulenza finanziaria indipendenteUniversità degli Studi di Parma normativa italiana in materia di consulenza finanziaria indipendente,  29 mar 2019 elenchi degli Agenti in attività finanziaria e dei Mediatori creditiziAlla servizi di consulenza indipendente avente a oggetto la concessione  All'esito di tale indagine, il Consulente Finanziario può fornire al Cliente anche le adeguato sulla normativa fiscale in ordine alla materia bancaria, finanziaria,  Nella realtà il consulente finanziario è colui che promuove i servizi Ad esempio le SIM senza detenzione non dovrebbero essere assoggettate alla normativa di mercato dei consulenti finanziari indipendenti è maggiore, pertanto il mercato   Tutto ciò che serve per operare come consulente finanziario indipendente: titolo di studio, albo, parcella, fatture, pagamento dei tributi ed assicurazione  22 apr 2010 In linea di principio il consulente finanziario può trattare qualsiasi tipo di Ecco allora che intervengono normative, di rango sia legislativo sia non impedisca loro di agire in modo indipendente, così da evitare che tali  La guida del Sole 24 Ore alla consulenza finanziaria indipendente, Libro di analizza il quadro normativo in Europa e in Italia, alla luce della direttiva Mifid e  Il 15 aprile 2014, la normativa MiFID II è stata adottata dal Parlamento europeo. Ad attirare i manager dai portafogli “milionari” verso i servizi di consulenza finanziaria indipendente, è proprio l’autonomia di cui godono i suoi operatori, non dipendendo da nessuna consulenza finanziaria indipendente offrendo i propri servizi sia ai privati che alle aziende. Guidata da una normativa europea molto stringente, la consulenza finanziaria indipendente era rimasta fino al dicembre scorso normata nella sostanza ma non nella forma: ora l’Albo Unico certifica a tutti gli effetti le competenze; norma l’attività e indica chiaramente agli investitori i soggetti qualificati a svolgere attività di Sito ufficiale dello Studio ventura e partner, si occupa principalmente di consulenza finanziaria e di consulenza finanziaria indipendente, gli uffici si trovano a Brescia ma opera su tutto il territorio nazionale principalmente nelle citta di: Brescia, Bergamo, Milano. Assistiamo i nostri clienti nella valutazione degli strumenti, delle regole e delle dinamiche più efficienti per Una consulenza finanziaria completa, indipendente e completamente svincolata da logiche di vendita di prodotti finanziari, ponendosi come intermediario esperto tra l'impresa e l'istituto finanziario. 04. Scopri il servizio adatto a te. 21. Mi chiamo Massimo Rossi, sono un consulente finanziario indipendente, iscritto all'Albo Unico con delibera 1083 del 18/04/2019 ed assisto e affianco con serietà e competenza risparmiatori, enti locali, aziende e professionisti. Claudia Colomba, Senior Associate, Hogan Lovells Studio Legale. La prassi della doppia remunerazione per il medesimo servizio era già stata presa in considerazione da Consob nelle gestioni patrimoniali con la MiFID I. GENTILE, G. In questo si riassume la consulenza finanziaria indipendente. Nel 2018  Le società di consulenza finanziaria, iscritte nell'albo di cui all'articolo 31, ai consulenti indipendenti (autonomi) e alle società di consulenza finanziaria (SCF) . Quali sono le principali caratteristiche della Consulenza Finanziaria Indipendente? Il Consulente Finanziario Indipendente è un libero professionista che opera in totale assenza di conflitto di Category archive for Notizie finanziarie. L. Il titolare, Giovanni Ventura ha la sede operativa a Brescia in Via F. 1/1991 includeva la “consulenza in materia di valori mobiliari” tra le “attività di intermediazione mobiliare” (oggi, servizi di investimento). Infatti, la normativa di settore (articoli 18-bis e 18-ter del Testo Unico della Finanza - D. Le informazioni nel presente sito Web hanno carattere generale. 01 Normativa - Differenza fra Promotore Finanziario e Consulente Finanziario Indipendente [224 KB] 2008. (Nicolas L’introduzione della direttiva comunitaria n. F. Introdotta in Italia nel 2007 conil recepimento della normativa MiFID I, la consulenza finanziaria indipendente è stata effettivamente definita dal punto di vista normativo solo nel 2018. lli Lechi,13 - Tel. 10 del D. La metodologia operativa del consulente indipendente. Ecco i 62 pionieri della consulenza finanziaria indipendente in Italia. La consulenza finanziaria e le scelte dei risparmiatori 12 Luglio 2017 - Marcello Rubiu - Analisi , Consulenza Coloro che dispongono di un patrimonio sono individui molto fortunati ma, frequentemente, il processo di accumulo è la remunerazione per l’attività professionale ed imprenditoriale. Il servizio di consulenza è definito “indipendente” se vengono rispettate due condizioni: la considerazione di una consulenza finanziaria indipendente La Consulenza Finanziaria Indipendente consente ad 81 SCF di operare sull’intera offerta del mercato finanziario , non essendo in alcun modo legata né remunerata da Istituti Bancari e Società finanziarie sui prodotti consigliati alla clientela. … La normativa MifiD ha creato le premesse per la nascita di un nuovo operatore, il consulente finanziario o la società di consulenza finanziaria indipendente, favorendo lo sviluppo di un’attività in Italia fino ad oggi del tutto marginale. aumentare il grado di concorrenza e efficienza tra gli operatori nell’offerta dei servizi finanziari Il consulente finanziario autonomo, detto anche consulente fee only, è un libero professionista che a fronte dei propri consigli in materia finanziaria e previdenziale, viene remunerato direttamente e unicamente dal cliente in quanto non è legato in alcun modo agli intermediari finanziari (NO PROVVIGIONI DI VENDITA). In Italia, come noto, l’introduzione (con la MIFID I) della figura del consulente finanziario indipendente (poi rinominato autonomo) e delle società di consulenza finanziaria non è approdata ad una operatività concreta in via definitiva, non essendosi ancora data attuazione all’albo per tali soggetti (albo poi confluito in quello dei SoldiExpert SCF offre delle soluzioni di consulenza finanziaria indipendente sfruttando la potenza degli strumenti online. La nuova normativa è volta principalmente a delineare le caratteristiche del servizio di consulenza offerto, che deve essere il più possibile allineato con le effettive esigenze finanziarie del cliente. Sono un ex promotore finanziario , che ha lavorato presso strutture finanziarie e assicurative , quello che ho ricavato da questa esperienza , e che è molto difficile se Risparmio Indipendente Consulenza Finanziaria Indipendente per i La Consulenza Finanziaria Indipendente è il nuovo orientamento dei servizi finanziari nato con l'introduzione della MIFID 2. Massimo Scolari * Il tema della consulenza finanziaria costituisce un argomento di forte attualità e si presta a diversi profili di analisi e valutazione, sia da un punto di vista strettamente normativo, sia da un punto di vista finanziario. Condotta illecita del consulente finanziario: ecco quali sono le responsabilità legali degli intermediari finanziari Studi professionali, Società di servizi, Società di consulenza Avvocati, Commercialisti, Consulenti aziendali e società di servizi che siano intenzionati a fornire ai propri clienti (privati o aziende) un servizio di consulenza finanziaria indipendente, altamente professionale, trovano in noi il partner ideale. La tutela degli investitori e la normativa MiFID. 09. Il servizio di consulenza finanziaria nel corso degli ultimi anni ha avuto un’evoluzione normativa, sia nazionale che europea. In conformità agli obblighi previsti dal Regolamento UE 2016/679 relativo alla protezione delle persone fisiche con riguardo al trattamento dei dati personali (il “Regolamento”) intendiamo informarLa che la ditta individuale CFI Consulenza Finanziaria Indipendente di Fabio Pioli con sede a Genova in Via XX Settembre 36/3E 16121 e Pioli Operatore di riferimento nel campo della consulenza finanziaria indipendente, SoldiExpert offre consigli personalizzati in merito a un’ampia gamma di prodotti e propone servizi dedicati a piccoli e grandi risparmiatori fruibili direttamente online. NAFOP - the National Association of Fee Only Planners - è l'associazione italiana dei consulenti finanziari autonomi che esercitano la Consulenza Finanziaria Indipendente "fee only" (pagati solo a parcella dai propri clienti) . NORISK è una società attiva nell'analisi e nella consulenza finanziaria indipendente a Milano. 01 Plus24 (IlSole24Ore) - Il bancario Wealth Analytics offre un servizio di consulenza patrimoniale altamente sofisticata e personalizzata che garantisce un supporto continuo in ogni scelta finanziaria e patrimoniale dell’investitore. Consulenza Finanziaria Indipendente - Normativa di riferimento (MiFID, MiFID2, normativa italiana) - Avviare l'attività: mercato, posizionamento, strumenti e comunicazione - Servizi dello Studio Professionale e della Società di consulenza indipendente - Consulenza generica e raccomandazioni personalizzate La consulenza che forniamo è priva di qualsiasi conflitto di interesse. La normativa, inoltre, prevede che le imprese di investimento che forniscono consulenza in materia di investimenti (sia su base indipendente che non) rappresentino al cliente, in considerazione della gamma di strumenti finanziari che potrebbero raccomandare, anche il rapporto dell'impresa stessa con gli emittenti o fornitori dei predetti strumenti. Le conseguenze di Basilea 3 e 4 sul sistema bancario italiano e sulle aziende; Gli impatti della crisi economico/finanziaria sul processo del credito bancario e sulla struttura finanziaria delle aziende; Impatto della nuova normativa sul credito alle imprese Nel novembre 2007 però in Italia è stata la direttiva europea MiFID, la normativa che regola la professione della consulenza finanziaria indipendente. Ti consigliamo di avvalerti di una consulenza finanziaria indipendente, nonché di assicurarti di aver compreso appieno la natura dei rischi associati, prima di fare trading. 29 apr 2019 Ho una richiesta di chiarimenti a proposito di consulenza finanziaria Autonomi (Cfa) che esercitano la Consulenza Finanziaria Indipendente Fee Only. alla discussione è utile richiamare la fonte normativa da cui deriva la  La consulenza finanziaria indipendente consiste in una serie di servizi in materia di Dal 2007 è partita la procedura per recepire la normativa Mifid nel nostro  Scegli la consulenza finanziaria indipendente per il tuo patrimonio. A tal fine lo Studio Bo- Analisi e Consulenza Finanziaria Indipendente 8 •NAFOP è l’associazione nazionaledei professionisti e delle società di Consulenza Finanziaria Indipendente fee only • NAFOP ha come scopo la regolamentazione, la tutela e lo sviluppo dell'esercizio della professione di Consulente Finanziario Indipendente Fee Only • NAFOP ha un proprio Tra le domande che riceviamo dai clienti ricorre molto spesso quella relativa alla scomparsa del rendimento dei titoli obbligazionari, passion predominante dei risparmiatori italiani e non solo. CONSULENZA FINANZIARIA INDIPENDENTE E’ un insieme di servizi e consigli in materia di pianificazione finanziaria e consulenza agli investimenti. I. SYNESIS CAPITAL è uno studio di consulenza indipendente. 02. Regolamento di disciplina dei requisiti patrimoniali e di indipendenza delle societa' di consulenza finanziaria, nonche' dei Fra questi Salvatore Gaziano, fra i pionieri in Italia nel mondo della consulenza finanziaria indipendente nonché firma del settore e che con SoldiExpert SCF, società che ha fondato con Roberta In questo articolo si intende esaminare la nuova disciplina della consulenza finanziaria, quale risultante dalla legge e dalla bozza di regolamento Consob, ponendo l’accento sugli aspetti di rilievo contrattuale, sia nella formazione sia nell’esecuzione del contratto. La consulenza finanziaria indipendente è praticamente sconosciuta in Italia (siamo circa 300 studi, di cui un centinaio sono riconosciuti dal nuovo albo come autonomi di diritto) ma è da sempre molto osteggiata dalle lobbies bancarie a cui fa molta paura perché porterà via una fetta sempre più consistente dei loro guadagni … a beneficio Consulenza finanziaria indipendente per Best Planners significa ascoltare il cliente, raccogliere le esigenze e gli obiettivi personali, familiari e professionali al fine di costruire il portafoglio finanziario tagliato su misura per esso. (Nicolas La nuova normativa (in vigore da gennaio 2018) Solo le società e i consulenti registrati all’Albo Unico dei Consulenti Finanziari possono offrire consulenza finanziaria indipendente. L’evento rappresenterà un’occasione importante per ragionare sugli sviluppi della consulenza indipendente in Italia, anche e soprattutto alla luce della faticosa applicazione della direttiva MiFID II. Modelli di consulenza a confronto. +39 06 45556113 CF 97474000581 Consulenza finanziaria indipendente. NORISK è iscritta all’Albo Unico dei Consulenti Finanziari istituito dall’Organismo OCF (delibera n. Direttiva MiFID e servizi di consulenza in materia di investimenti Ottimizzazione di portafogli di ETF nell'approccio di consulenza finanziaria indipendente Lo strumento del rating per la valutazione della solidità finanziaria dell'ente locale: Il caso di Fitch Ratings inc. 18 bis, relativo ai “consulenti finanziari” con il quale, in recepimento della Direttiva Europea 2004/39/CE (MiFID), viene istituzionalizzata la consulenza finanziaria indipendente. References. Si distinguono tre forme di remunerazione: MINISTERO DELL'ECONOMIA E DELLE FINANZE, DECRETO 5 aprile 2012, n. Di rischi. Professionalità indipendente da conflitti di interesse, esperienze internazionali consolidate nel settore del wealth management e dell’advisory Tra le varie modifiche introdotte ci si vuole soffermare in questa sede sulla figura del mediatore creditizio indipendente, recte il consulente (bancario) indipendente, ripartendo dalle considerazioni preliminari già svolte in occasione della delega al Governo per l’attuazione della normativa europea. adeguamento normativo;; reporting esterno/istituzionale;; Risk Management Operativo. Consulenza Finanza Indipendente. Dal 2007 i consulenti finanziari sono soggetti alla MIFID, la Direttiva dell’Unione europea relativa ai mercati degli strumenti finanziari (MiFID), che mira a. Nella società è presente anche un investitore finanziario che detiene una quota di minoranza. Bibliografia: pp. e giuridiche; per una recente modifica normativa le associazioni di  21 gen 2019 A differenza del promotore finanziario, infatti, il consulente indipendente (a livello normativo consulente finanziario autonomo) è pagato solo  Il Consulente Finanziario Professionista è la soluzione per te. Sin dal 2002 forniamo assistenza ai nostri Clienti nell'attività di controllo ed amministrazione del loro patrimonio finanziario. Regolamento Consob Nel nuovo Testo unico in materia di intermediazione finanziaria, aggiornato al 2009, è stato inserito l'art. 18 bis, relativo ai "consulenti finanziari" con il quale, in recepimento della Direttiva Europea 2004/39/CE (MiFID), viene istituzionalizzata la consulenza finanziaria indipendente. Fra questi Salvatore Gaziano, fra i pionieri in Italia nel mondo della consulenza finanziaria indipendente nonché firma del settore e che con SoldiExpert SCF, società che ha fondato con Roberta Category archive for Notizie finanziarie. Liberare la mente, offrire razionalità e metodo, intercettare le quotidiane aspettative. La consulenza finanziaria Lo stesso argomento in dettaglio: Consulenza finanziaria . Pertanto siamo totalmente imparziali rispetto agli strumenti finanziari che consigliamo. 24 febbraio 1998, n. Al via il nuovo albo unico dei consulenti finanziari. C. In buona sostanza, ad esito dell’entrata in vigore del decreto Eurosim e del TUF, gli intermediari autorizzati potevano esercitare l’attività di consulenza finanziaria, ma tale Questa riserva di attività, tuttavia, non pregiudica la possibilità per i consulenti finanziari persone fisiche e per le società di consulenza finanziaria di prestare la consulenza in materia di investimenti. Grazie a tale direttiva il servizio di consulenza finanziaria non è più un servizio accessorio ma un servizio principale, per la cui prestazione è necessaria un'apposita autorizzazione. A parole, tutti sostengono che la Consulenza Finanziaria Indipendente è uno strumento importante a tutela degli investitori, nei fatti, poi mettono i bastoni tra le ruote in tutti i modi pratici. 66. gestioni patrimoniali);; la consulenza in La disciplina della consulenza finanziaria indipendente prevista dalla normativa  ASCOSIM, Associazione delle Società di consulenza finanziaria, è stata costituita il 28 di consulenza in materia di investimenti, in osservanza della normativa vigente e Ascofind: Associazione per la Consulenza Finanziaria Indipendente. In Italia, invece, si è preferito fare confusione, già a partire dal nome, e penalizzare la Consulenza Indipendente. Consulenza per la valutazione/copertura dei rischi patrimoniali e reddituali. MASSIMO ROSSI, consulenza finanziaria indipendente. [244 KB] 2010. Per iniziare al meglio la rubrica della pianificazione finanziaria partirò dalla spiegazione del ruolo del consulente finanziario e dei vantaggi portati ad avvalersi di una consulenza finanziaria indipendente. Che cos'è la consulenza finanziaria indipendente detta anche consulenza finanziaria “FEE ONLY” (solo a parcella)? Il consulente finanziario indipendente è un libero professionista che tiene a cura l’intera situazione, finanziaria, previdenziale, assicurativa del cliente salvaguardandolo dai consigli interessati delle banche , sim Ecco i 62 pionieri della consulenza finanziaria indipendente in Italia –di Gianfranco Ursino; 1 dicembre 2018 Potresti perdere una somma di denaro superiore a quella investita. MiFID II: disciplina e prospettive per la consulenza indipendente, Avv. Nell’articolo “Quinto Congresso Fee Only, un periodo di svolta nel settore” pubblicato il 9 settembre scorso abbiamo presentato l’evento dedicato ai professionisti alle Società di Consulenza Finanziaria Indipendente Fee Only in programma il 17 e il 18 settembre scorsi a Lazise (VR). Questi i temi della nuova tappa del roadshow di Consultique&Friends a Verona il 29 marzo. 13 mar 2019 Le nuove norme come MiFID 2 rappresentano un grosso elemento di discontinuità per l'apparato della distribuzione di prodotti finanziari in  22 ott 2018 il congresso nazionale della consulenza finanziaria indipendente, del consulente finanziario alla luce dell'introduzione della normativa  30 ott 2019 La tecnologia che semplifica la consulenza indipendente a ruota (e tecnologia e normativa in questo senso favoriscono molti sviluppi!) Il consulente finanziario, utilizzando la piattaforma IFANet (oppure direttamente la  15 mar 2016 Consulenza finanziaria indipendente: esperienze internazionali ed internazionali, dall'evoluzione della normativa, dall'evoluzione delle. La MiFID prevede anche l’obbligo di nomina dei rappresentanti di questo organismo, con un decreto del Ministro dell’Economia e delle finanze, dopo aver consultato Banca d’Italia e Consob. Nel 18 bis è prevista l’istituzione dell Consulenza Finanziaria Indipendente - Normativa di riferimento (MiFID, MiFID2, normativa italiana) - Avviare l'attività: mercato, posizionamento, strumenti e comunicazione - Servizi dello Studio Professionale e della Società di consulenza indipendente - Consulenza generica e raccomandazioni personalizzate La consulenza fee-only; Direttiva MiFID e servizi di consulenza in materia di investimenti; Ottimizzazione di portafogli di ETF nell'approccio di consulenza finanziaria indipendente; Lo strumento del rating per la valutazione della solidità finanziaria dell'ente locale: Il caso di Fitch Ratings inc. dd. Il segno distintivo che contraddistingue la consulenza indipendente è la remunerazione in via esclusiva a parcella (fee only), priva di qualsiasi conflitto d’interesse e senza i costi occulti che caratterizzano il sistema bancario e assicurativo. 06 45556100 Fax. di Gianfranco Ursino Consulenza finanziaria indipendente Tokos SCF svolge la sua attività di consulenza finanziaria indipendente rivolta a clienti privati e istituzionali consigliando strumenti finanziari e/o soluzioni che siano idonei a conseguire, sia nel breve che nel medio-lungo termine, gli obiettivi patrimoniali e/o previdenziali che il cliente si prefigge. In un panorama finanziario sempre più complesso occorre garantire una visione oggettiva e globale delle opportunità possibili in quanto i risparmiatori hanno come obiettivi pri-mari la loro sicurezza e tranquillità. Operatore di riferimento nel campo della consulenza finanziaria indipendente, SoldiExpert offre consigli personalizzati in merito a un’ampia gamma di prodotti e propone servizi dedicati a piccoli e grandi risparmiatori fruibili direttamente online. Per investitori privati e imprese a cui offre la sua expertise in  Ho scelto la consulenza indipendente per offrire, in modo professionale e autonomo, proposte e soluzioni finanziarie studiate su misura del cliente che diventa . 1, comma 1, lett. consulenza finanziaria indipendente Le società di consulenza finanziaria (SCF) vengono remunerate solo a parcella (Fee-Only) dai propri clienti e non ricevono alcun compenso da nessun intermediario quali ad esempio Banche, SGR, SIM o Compagnie assicurative. Con l’introduzione della normativa bisogna far capire al cliente il valore aggiunto della consulenza finanziaria e far entrare nella mentalità degli italiani il sistema a parcella. 2012. La normativa primaria, cioè il Testo Unico della Finanza, la prevede ormai da molti anni, ma l'attività è svolta da meno di un migliaio di persone e aziende in tutta Per iniziare al meglio la rubrica della pianificazione finanziaria partirò dalla spiegazione del ruolo del consulente finanziario e dei vantaggi portati ad avvalersi di una consulenza finanziaria indipendente. L'istituzionalizzazione della figura del consulente finanziario indipendente. Le imprese finanziarie devono garantire e dimostrare alle autorità incaricate al cliente se l'offerta di consulenza è fornita da attori indipendenti oppure no. Nel nuovo Testo unico in materia di intermediazione finanziaria, aggiornato al 2009, è stato inserito l’art. Consulenza Finanziaria Indipendente - Fee Only - Associazione Professionale senza scopo di lucro In Italia, come noto, l’introduzione (con la MIFID I) della figura del consulente finanziario indipendente (poi rinominato autonomo) e delle società di consulenza finanziaria non è approdata ad una operatività concreta in via definitiva, non essendosi ancora data attuazione all’albo per tali soggetti (albo poi confluito in quello dei La pubblicazione del documento di consultazione della Consob in tema dell’albo dei consulenti finanziari e le relative risposte fornite dagli operatori hanno sollevato una discussione in merito alla definizione di consulenza su base indipendente, così come delineata nella direttiva MiFID II e del servizio di consulenza che verrà prestato dai consulenti finanziari autonomi e dalle società La consulenza finanziaria indipendente è una realtà che si sta consolidando sempre più. La consulenza finanziaria fee only Programma in consulenza finanziaria indipendente MODULO 1 Avviare uno studio/società di consulenza indipendente - Normativa di riferimento (MiFID, MiFID2, normativa italiana) - Avviare l'attività: mercato, posizionamento, strumenti e comunicazione - Servizi dello Studio Professionale e della Società di consulenza indipendente La consulenza finanziaria indipendente nell’ordinamento? La consulenza finanziaria indipendente è stata caratterizzata normativamente dalla normativa MiFID II (Markets in Financial Instruments Directive), un’importante direttiva europea che ha rivoluzionato i mercati e il lavoro degli operatori finanziari. consulenza finanziaria veniva espunta dai servizi d’investimento principali e relegata tra i servizi accessori4. La consulenza finanziaria indipendente è una realtà che si sta consolidando sempre più. E che il sostituisce, rimanendo parte contrattuale indipendente. I professionisti autonomi e le società di consulenza finanziaria non dipendenti da alcun operatore finanziario, pagati esclusivamente a parcella dai clienti come qualsiasi altro libero professionista, ora sono iscritti al nuovo albo di categoria, operativo dal 1° dicembre 2018, nelle due nuove sezioni La normativa, inoltre, prevede che le imprese di investimento che forniscono consulenza in materia di investimenti (sia su base indipendente che non) rappresentino al cliente, in considerazione della gamma di strumenti finanziari che potrebbero raccomandare, anche il rapporto dell'impresa stessa con gli emittenti o fornitori dei predetti strumenti. Nel contratto di consulenza, infatti, viene chiaramente specificato che il Consulente Finanziario Indipendente si impegna a non percepire alcun compenso diretto o indiretto da parte di altri soggetti (banche, compagnie assicurative o società prodotto) che non siano il cliente stesso. Il Consulente Finanziario (in inglese, Financial Advisor) è un professionista esperto di finanza e i consulenti finanziari indipendenti e le società di consulenza finanziaria, sono confluiti tutti nell'Albo unico dei consulenti finanziari . Curiamo i vostri interessi perché lavoriamo solo ed esclusivamente dalla Prima di affrontare il tema della consulenza finanziaria, oggetto del presente lavoro, si ritiene utile fornire una seppur breve e parziale disamina della normativa di rango supremo, nazionale ed europea, relativa al risparmio e alla sua tutela, nella convinzione che Consulenza finanziaria indipendente: normativa e direttiva MiFID Dal 2007 tutti i consulenti finanziari sono soggetti alla MIFID, ovvero alla Direttiva dell’Unione europea relativa ai mercati degli strumenti finanziari (MiFID). 07 La Voce - Casse piene. Consulente Finanziario Indipendente, Agente in attività finanziaria, Mediatore Creditizio  Convegno consulenza finanziaria - Ascosim Mifid 2 - Fabio Perna, Ceo mondo della finanza e la normativa Europea è da ormai un decennio particolarmente consulenti finanziari indipendenti, personale addetto ai servizi d'investimento  Archeide SCF è una società di professionisti indipendenti alla quale si rivolge l' investitore privato o l'azienda che vuole 01 Tutela normativa 10 motivi per scegliere la consulenza finanziaria indipendente per te o per la tua impresa. Partendo dal punto di vista normativo, la consulenza in materia di investimenti è una delle maggiori … La normativa prevede inoltre la creazione di un Albo dei professionisti e delle società di consulenza finanziaria indipendente. Premessa Tra le novita` piu` significative introdotte dalla di-rettiva 2004/39/CE (Mifid) nell’ordinamento finan-ziario e` da segnalare la promozione del servizio di consulenza in materia di investimenti ad attivita` fi-nanziaria a titolo principale (1). Il digital wealth management nasce una decina di anni fa ed è un nuovo modo di concepire il wealth management in cui grazie alla tecnologia l’offerta di consulenza finanziaria raggiunge un’ampissima fascia di pubblico, andando a soddisfare una domanda ormai generalizzata di servizi a portata di click. 20 WiWo - Warum der Verkaufsdruck bei Banken extrem hoch bleibt [152 KB] 2009. Mar 18, 2019 · Modifica del concetto di “consulenza finanziaria”. Lgs. Il tema della consulenza finanziaria indipendente nel Forum Nazionale sulla Consulenza Finanziaria, organizzato da Ascofind, a Milano il 9 maggio. Dal 2004 si dedica all' attività di consulenza finanziaria indipendente, diventando così uno dei primi Consulenti Finanziari Autonomi in Italia. In buona sostanza, ad esito dell’entrata in vigore del decreto Eurosim e del TUF, gli intermediari autorizzati potevano esercitare l’attività di consulenza finanziaria, ma tale 31-12-2018 Proroga dell’operatività per i soggetti che, alla data del 31 ottobre 2007, prestavano la consulenza in materia di investimenti e hanno presentato domanda di iscrizione all’albo entro il 30 novembre 2018 - Modifica del testo dell’articolo 10, comma 5, del decreto legislativo 3 agosto 2017, n. Pubblichiamo un estratto della guida alla MiFID II di MoneyFarm in merito alla distizione tra la consulenza finanziaria indipendente e non In particolare la normativa prevede degli obblighi ASCOFIND, Associazione per la Consulenza Finanziaria Indipendente, è stata costituita il 28 gennaio 2010 da alcune Società di Intermediazione Mobiliare (Sim) che hanno ottenuto dalla Consob l’autorizzazione a svolgere il servizio di consulenza in materia di investimenti, in osservanza della normativa vigente e sottoponendosi alla disciplina prevista ai sensi del Testo Unico della Finanza consulenza finanziaria veniva espunta dai servizi d’investimento principali e relegata tra i servizi accessori4. Valutare i piani futuri mantenendo coerenze per le vostre Famiglie, le vostre attività professionali e per Voi stessi. La parte difficile del lavoro spetta a noi: apertura dei conti in convenzione, scelta dei titoli migliori, pianificazione dell'orizzonte temporale, scelta della strategia di investimento coerente con le richieste del cliente. I professionisti autonomi e le società di consulenza finanziaria non dipendenti da alcun operatore finanziario, pagati esclusivamente a parcella dai clienti come qualsiasi altro libero professionista, ora sono iscritti al nuovo albo di categoria La normativa distingueva due tipologie di attività di consulenza finanziaria: la consulenza in materia di valori mobiliari, ossia la consulenza sugli investimenti, e la consulenza in materia di struttura finanziaria, la cosiddetta finanza aziendale o corporate finance. Collabora prima con lo Studio CFI Advisors di Pescara, e dal 2015 è Consulente Associato di ALFA SCF SPA operando prevalentemente a Milano e Torino. Il Progetto di Consulenza Indipendente si colloca in un contesto caratterizzato da una forte competizione tra le reti oggi presenti sul mercato italiano, costituite da Banche e SIM all’uopo specializzate. Istituita in Italia nel 2008 con la normativa Mifid è un’attività professionale di successo e molto apprezzata soprattutto nei paesi anglosassoni. Laureata in Economia Aziendale all’Università Bocconi, Roberta si occupa di consulenza finanziaria da oltre 15 anni, mentre Salvatore è un pioniere della consulenza finanziaria indipendente La nuova normativa che verrà introdotta con la Direttiva Mifid2 prevede l’obbligo per gli intermediari di comunicare al cliente se il servizio di consulenza viene prestato con modalità indipendente o non indipendente. Scopriamo le caratteristiche e le potenzialità dei nuovi soggetti che svolgono la consulenza finanziaria indipendente. Non ho nessun tipo di Nuovi scenari di mercato e posizionamento dei vari attori ma anche strumenti e soluzioni per la consulenza indipendente. 64, p. NORMATIVA GDPR Il servizio di consulenza finanziaria nel corso degli ultimi anni ha avuto un’evoluzione normativa, sia nazionale che europea. com non svolge consulenza indipendente personalizzata. 9 mag 2011 Il primo Forum nazionale sulla consulenza finanziaria, promosso da Ascosim, Che è «nata un anno fa, e oggi conta 17 soci, indipendenti da gruppi inizialmente sottovalutato l'impatto sostanziale della normativa Mifid. Scegli la consulenza finanziaria indipendente per il tuo patrimonio. È tutto pronto per la nona edizione del Forum Nazionale sulla Consulenza Finanziaria, che si terrà a Milano il 9 Maggio, nella cornice di Palazzo Mezzanotte in Piazza degli Affari. Manca poco più di un mese alla nona edizione del FeeOnly Summit, l’evento nazionale dedicato alla Consulenza Finanziaria Indipendente Il FeeOnly Summit 2019 si terrà il 29-30 ottobre nella splendida cornice di Piazza Bra, di fronte all’Arena di Verona. 0305030933 - E-mail:info LA CONSULENZA FINANZIARIA S. funzione del servizio di consulenza ricevuto 15 Fonte: M. Consulenza finanziaria dal commercialista Diversamente nel caso in cui l’attività dovesse essere svolta in maniera autonoma e su base indipendente Incertezza normativa sulla decorrenza Consulenza Finanziaria Indipendente. Archeide SCF è una società di professionisti indipendenti alla quale si rivolge l’investitore privato o l’azienda che vuole accogliere nuovi ed avanzati processi decisionali per affrontare e coordinare con rigore, tutte le scelte che coinvolgono l’ambito finanziario. La consulenza finanziaria concerne le scelte di investimento e di finanziamento di un qualsiasi soggetto economico, che, non in possesso degli adeguati requisiti di competenza, necessita dell'assistenza di un consulente finanziario al fine di effettuare le La consulenza finanziaria indipendente in Italia è ancora un'attività estremamente di nicchia. Skip intro In conformità agli obblighi previsti dal Regolamento UE 2016/679 relativo alla protezione delle persone fisiche con riguardo al trattamento dei dati personali (il “Regolamento”) intendiamo informarLa che la ditta individuale CFI Consulenza Finanziaria Indipendente di Fabio Pioli con sede a Genova in Via XX Settembre 36/3E 16121 e Pioli La nuova normativa che verrà introdotta con la Direttiva Mifid2 prevede l’obbligo per gli intermediari di comunicare al cliente se il servizio di consulenza viene prestato con modalità indipendente o non indipendente. Nata a Milano nel 2001 (la sede legale è in Piazza Vetra, 21) è una delle principali Scf a Panrhema SCF è una società di consulenza che opera esclusivamente nell’interesse dei propri clienti privati e istituzionali. Top Page . Nasce nel 2013, a Milano, grazie alla passione e all’esperienza di Alberto Colpo e Nicola Perali. SCUOLA DI ALTA FORMAZIONE LUIGI MARTINO La normativa regolamentare della consulenza finanziaria Edoardo Guffanti - Nunzia Melaccio Commissione Banche e Intermediari Finanziari ODEC Milano 22 marzo 2012 -Milano L'evoluzione legislativa in materia di consulenza finanziaria. Gennaio 18, 2018 Gennaio 18, 2018 admin Informazioni La consulenza finanziaria indipendente è un servizio che, al giorno d’oggi, viene utilizzato con grande frequenza da parte dei clienti che hanno intenzione di investire i propri risparmi nel mercato azionario e non solo. Caro Navigatore, non appena sarà approvata la nuova legge area finanza di espeira consulenza finanziaria indipendente corporate In Italia, invece, si è preferito fare confusione, già a partire dal nome, e penalizzare la Consulenza Indipendente. Non abbiamo alcun legame con intermediari. 961 del 1/12/2018). Professionalità indipendente da conflitti di interesse, esperienze internazionali consolidate nel settore del wealth management e dell’advisory E questo non è certo il risultato che ha in mente il legislatore quando promuove la consulenza finanziaria con la normativa MIFID. Nessun conflitto di interesse L’Amministrazione Finanziaria, dopo aver ripercorso l’evoluzione normativa e giurisprudenziale in materia, ha condiviso l’interpretazione fornita dal Comitato consultivo IVA, delimitando la riconducibilità del servizio di consulenza in materia di investimenti fornito da una società alla nozione di attività di intermediazione esente, da consulenza finanziaria indipendente offrendo i propri servizi sia ai privati che alle aziende. Ma andiamo con ordine. it->consigli sui portafogli etf azioni derivati IN ATTESA APPROVAZIONE NUOVA NORMATIVA. la gestione di portafogli (le cc. Il servizio di consulenza è definito “indipendente” se vengono rispettate due condizioni: la considerazione di una Guido Giovannardi Consulente finanziario indipendente fee-only. se potessi avere un servizio di consulenza finanziaria nel tuo esclusivo interesse, ne usufruiresti? E’ una domanda che nasce dalla peculiarità della consulenza finanziaria indipendente. L’Organismo di vigilanza e la tenuta dell’Albo Unico dei Consulenti Finanziari detta i tempi per l’avvio dell’attività di controllo e vigilanza di tutte e tre le categorie professionali previste dalla normativa: cf abilitati all’offerta fuori sede, cf autonomi, società di consulenza finanziaria. 129 10 del D. golamentazione delle societa` di consulenza finanziaria. consulenza finanziaria dipendente e indipendente La principale classificazione delle tipologie di consulenza è dicotomica e contrappone quella “ dipendente ” da quella “ indipendente ”. Con tale recipemento, anche in Italia solo le persone fisiche o giuridiche autorizzate (imprese di investimento) potranno erogare il servizio di consulenza. Consulenza finanziaria indipendente: Normativa e come funziona la direttiva Mifid. TECNICHE PER LA CONSULENZA FINANZIARIA ALLE IMPRESE. Dal prodotto al servizio: la consulenza finanziaria income based Elenco società di consulenza finanziaria (aggiornato al 27 gennaio 2020). Solo se è indipendente un consulente finanziario cura al meglio i tuoi interessi. La società è attiva nell’analisi e nella consulenza finanziaria indipendente a Milano e in tutta Italia. Consulenza finanziaria indipendente Tokos SCF svolge la sua attività di consulenza finanziaria indipendente rivolta a clienti privati e istituzionali consigliando strumenti finanziari e/o soluzioni che siano idonei a conseguire, sia nel breve che nel medio-lungo termine, gli obiettivi patrimoniali e/o previdenziali che il cliente si prefigge. Il quadro normativo, Diventa un Consulente Indipendente o crea una SCF, Finanziari Autonomi (Indipendenti) e delle Società di Consulenza Finanziaria. Da tenere sempre presente è la normativa di riferimento in relazione alla fiscalità che  17 ott 2018 Cos'è la consulenza finanziaria, quali sono le principali tipologie di consulenza, qual è CONSULENZA FINANZIARIA DIPENDENTE E INDIPENDENTE Nel commentare le recenti evoluzioni normative la stessa Consob,  2 del presente contratto, a procurare al consulente finanziario abilitato effettuato gli aggiornamenti periodici previsti dalla normativa vigente, a riconoscere gli stessi;. 1. 03. consulenza finanziaria indipendente normativa